對(duì)于去年開(kāi)立海外銀行賬戶的企業(yè)主來(lái)說(shuō)，印象應(yīng)該頗為深刻。

我們已經(jīng)多次介紹了海外銀行賬戶的優(yōu)勢(shì)，本期不會(huì)重復(fù)。本期內(nèi)容將帶領(lǐng)您回顧去年海外銀行賬戶的開(kāi)立，并為您帶來(lái)最新政策的好消息。首先，關(guān)于去年海外銀行賬戶的情況(以中國(guó)香港、新加坡為例)，在監(jiān)管趨于嚴(yán)格的背景下，疊加疫情影響，我們可以清楚地發(fā)現(xiàn)，自去年第四季度以來(lái)，銀行賬戶開(kāi)戶的情況更加緊張。

香港銀行開(kāi)戶

在此之前，我們收到了很多客戶的反饋，近年來(lái)開(kāi)立的香港銀行賬戶開(kāi)始頻繁出現(xiàn)問(wèn)題，影響了很多企業(yè)的收款。主要原因是2017年，香港可疑金融交易達(dá)到峰值，與洗錢、恐怖組織融資、詐騙、逃稅等違法行為有關(guān)。2020年，香港銀行發(fā)生了57130筆可疑交易。.94%CRS在實(shí)施的背景下，香港銀行開(kāi)始主動(dòng)大規(guī)模清理可疑賬戶，不時(shí)發(fā)生意外傷害事件。在新開(kāi)戶方面，香港銀行目前有收緊賬戶的趨勢(shì)，新開(kāi)戶客戶審計(jì)嚴(yán)格，門檻高。

新加坡銀行開(kāi)戶

雖然新加坡金融監(jiān)管局自2007年以來(lái)發(fā)現(xiàn)了洗錢等金融風(fēng)險(xiǎn)，但增加了對(duì)銀行賬戶的監(jiān)管是定期賬戶審查，新加坡銀行都可以在2-3天內(nèi)鎖定風(fēng)險(xiǎn)賬戶，從而控制風(fēng)險(xiǎn)。因此，2020年第四季度前開(kāi)戶情況相對(duì)清晰。但正因?yàn)槿绱耍?020年上半年，新加坡各大銀行在中國(guó)大陸和香港開(kāi)設(shè)了大量新戶，大量資金開(kāi)始涌入新加坡。針對(duì)這一現(xiàn)象，新加坡金融管理局(MAS)開(kāi)始增加對(duì)主要銀行的調(diào)查，要求銀行對(duì)每個(gè)客戶的背景和資金來(lái)源進(jìn)行深入調(diào)查，導(dǎo)致新加坡星展銀行(DBS)、大華銀行(UOB)、華僑銀行(OCBC)等待銀行暫停接受海外公司在新加坡開(kāi)立銀行賬戶。

最新政策

經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的整合，新加坡華僑銀行(OCBC)島國(guó)公司的銀行開(kāi)戶申請(qǐng)已重新開(kāi)放！但是，如果條件允許，客戶需要有一定的背景信息，包括關(guān)聯(lián)公司、年限要求和其他信息。您可以聯(lián)系卓信企業(yè)了解更多細(xì)節(jié)。

此外，近期中國(guó)香港和新加坡在疫情方面也得到了有效控制。香港新增病例將達(dá)到雙位數(shù)，新加坡將降至單位數(shù)。隨著疫情后的復(fù)蘇，相信很快就會(huì)出臺(tái)出入境免隔離措施。屆時(shí)，海外銀行開(kāi)戶也將迎來(lái)開(kāi)戶高峰期。所以，如果你打算開(kāi)一個(gè)海外銀行賬戶，不妨在此之前用見(jiàn)證開(kāi)戶或遠(yuǎn)程開(kāi)戶。對(duì)于已有海外銀行賬戶的企業(yè)主，也可以考慮增加1-2個(gè)海外銀行賬戶，使用不同賬戶進(jìn)行貿(mào)易交易，不僅可以降低風(fēng)險(xiǎn)，還可以與不同銀行建立良好的關(guān)系，避免上述賬戶問(wèn)題不能正常收集匯款，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。卓信企業(yè)利用多年積累的專業(yè)資源，與多家海外銀行（匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行、大新銀行等銀行）、遠(yuǎn)程視頻賬戶（星展銀行、花旗銀行、華僑銀行等銀行）合作，在中國(guó)完成海外銀行賬戶。更多的解決方案，我們的專家將為您提供一站式的專業(yè)服務(wù)。